Online Miðlari Gagnasafn
BrokerCheck er FINRA þjónusta sem gerir fjárfestum kleift að athuga bakgrunn miðlara (margir, en ekki allir, sem kallaðir eru fjárhagslegir ráðgjafar þessa dagana) og verðbréfafyrirtæki. Það inniheldur einnig upplýsingar um áður skráð miðlari; Mörg þessara manna geta samt verið að vinna á verðbréfum eða fjárfestingarsvæðum og því geta upplýsingar um þær verið notaðar til fjárfesta. Þjónustan er ókeypis og hægt er að leita að gögnum í gegnum vefsíðu.
Skýrslur um miðlari
Fyrir miðlari sem hafa verið skráðir hjá FINRA á síðustu 10 árum, þar á meðal miðlari sem ekki eru virkir, inniheldur BrokerCheck skýrsla:
- Yfirlit gagna um miðlari og persónuskilríki hans
- Listi yfir núverandi skráningar, leyfisveitingu og iðnaðarpróf sem liðin voru
- Skráning og atvinnusaga: öll FINRA-skráð verðbréfafyrirtæki þar sem hann eða hún hefur verið skráð og einnig síðustu 10 árin öll önnur störf (bæði innan og utan verðbréfaviðskipta), herþjónustu, atvinnuleysi og fullu starfi menntun
- Upplýsingum um deilur viðskiptavina, ágreiningsmála og fjárhagsleg málefni á miðlunarmannaskrá, hvort sem umboðsmaðurinn hafi í raun verið talinn vera eða ekki
- Nýjasta skilaboð umboðsmannsins, ef einhver er
Vertu meðvituð um að ekki eru allar aðgerðir og ásakanir um miðlari í reynd benda á ranglæti.
Ef miðlari hætti að skrá sig hjá FINRA fyrir meira en 10 árum, þá mun eini munurinn í dæmigerðu BrokerCheck skýrslunni fjalla um þann hluta sem fjallar um upplýsingar.
Það felur í sér tiltekna glæpamaður, reglur, borgaralega dómsmál eða kvörtun viðskiptavina gegn viðskiptamanni. Atburðir eru í skýrslunni ef miðlari var:
- Með fyrirvara um endanlegar reglur
- Ákveðið (eða skyldu sekur eða ekki keppni við) ákveðnar glæpi
- Staðsett undir borgaralegum fyrirskipun sem felur í sér fjárfestingatengda starfsemi
- Finnst af borgaralegum dómstólum að vera í bága við fjárfestingar tengdar lög eða reglugerðir
- Tilnefndur sem svarandi eða stefndi í gerðardómi eða borgaralegum málum sem sögðu að hann eða hún brutti í bága við söluaðferðir og sem framleiddi verðlaun eða borgaraleg dóm á móti honum eða henni
FINRA listar hvert viðburði eins og tilkynnt er af verðbréfaviðmönnum, einstökum miðlari og öllum hlutaðeigandi fyrirtækjum.
Skýrslur um verðbréfafyrirtæki
Dæmigert BrokerCheck skýrsla um verðbréfafyrirtæki samanstendur af:
- Yfirlit yfir fyrirtækið og bakgrunn þess
- Hvenær og hvar fyrirtækið var stofnað
- Fólkið og samtökin sem stjórna hlutum eða hafa áhrif á rekstur fyrirtækisins
- Saga um samruna, yfirtökur eða nafnabreytingar
- Virkt leyfi og skráningar fyrirtækisins, tegundir fyrirtækja sem hann stundar og aðrar upplýsingar sem tengjast starfsemi sinni
- Upplýsingagjöf um gerðardómsverðlaun, átök og fjármálamál á skrá fyrirtækisins
Athugaðu að hægt sé að taka í bið eða óleyst aðgerðir og að til staðar slíkar aðgerðir eru ekki endilega vísbendingar um ranglæti.
Upplýsingar Heimildir
Upplýsingarnar í BrokerCheck koma frá Central Registration Depository (CRD), sem samanstendur af skráningu og leyfisveitingum sem skráðar eru af verðbréfafyrirtækjum og miðlari.
Eftirlitsmenn veita einnig upplýsingar um CRD um ákveðnar agavörur sem taka mið af miðlari og verðbréfafyrirtækjum.
Gjaldmiðill upplýsinga
Skráðir miðlari og verðbréfafyrirtæki þurfa yfirleitt að senda uppfærslur á CRD innan 30 daga frá því að hann / hún / hún lærir af viðburði. BrokerCheck endurspeglar nýju eða endurskoðaða CRD gögnin strax. Upplýsingar eru venjulega ekki uppfærðar fyrir fyrirtæki sem eru ekki lengur skráðir hjá FINRA eða fyrir miðlari sem eru ekki lengur skráðir hjá FINRA.
Hvaða BrokerCheck felur ekki í sér
Dæmi eru:
- Dómstólar og lögsendingar tilkynntu upphaflega sem bið sem síðar var fullnægt
- Gjaldþrotaskipti lögð fyrir meira en 10 árum síðan.
- Almannatryggingarnúmer
- Upplýsingar um búsetuupplýsingar
- Upplýsingar um líkamlega lýsingu
Almennt inniheldur BrokerCheck ekki gögn sem aldrei flæða inn í CRD, né heldur innihalda upplýsingar sem einu sinni gerðu, en ekki lengur.
FINRA leitast við að vernda trúnaðarupplýsingar viðskiptavina, útiloka móðgandi eða ærumeiðandi tungumál og bæla upplýsingar sem vekja upp verulegan persónuþjófnað eða einkalíf.
Nýjar upplýsingar um upplýsingagjöf
Árið 2012 hefur FINRA tekið tillit til aukinna upplýsinga í BrokerCheck, svo sem:
- Ástæður og athugasemdir sem tengjast uppsögn miðlari
- Námsbakgrunnur
- Aðrar faglegar tilnefningar, svo sem CFA eða CFP
- Nánari upplýsingar um kvartanir fjárfesta gegn miðlari
Á sama tíma kallar símafyrirtæki fjárfesta til að taka saman stigum sem fengnar eru á prófum eins og Röð 7 eru á móti FINRA og eru mjög óvinsæll meðal miðlara. Sérfræðingar sem vitnað er til í Wall Street Journal ("Gæsla Einkunn: Fjárfestaráðgjafar ýta til frekari upplýsinga um miðlari, þ.mt stig á prófum," 29. maí 2012) spyrja um gagnsemi skýrslugjafarprófsskora, þar sem þeir sýna ekki fylgni við framtíðar fjárfestingarframmistöðu eða þjónusta gæði, helstu rekla ánægju viðskiptavina .