- Saving fyrir starfslok
- Saving fyrir háskóla
- Vistun fyrir heimili eða bílkaup
- Fjárhagsáætlun
- Útgjaldsstjórn
- Lántökur
- Fjárfesting
Margir skipuleggjendur vinna sjálfstætt eða í litlum fyrirtækjum, þó að stærri fjármálafyrirtæki leggi annaðhvort fjárhagsáætlun til starfsmanna sinna eða krefjast þess að fjárhagslegir ráðgjafar þeirra (eða fjármálaráðgjafar ) verði einnig staðfestir sem fjárhagsáætlanir.
To
Finndu atvinnutækifæri: Notaðu þetta tól til að finna núverandi atvinnuleyfi á sviði.
Menntun
Bachelor gráðu er lágmarks menntun náð ráð fjárhagslega skipuleggjandi. Námskeið í fjármálum, bókhaldi og / eða hagfræði er gagnlegt, þó ekki krafist. Sterkar megindlegar og vandamálahæfileikar eru nauðsynlegar, en svo eru samskipti og söluhæfni. An MBA getur gert þig sérstaklega æskilegt starf frambjóðandi, allt eftir fyrirtæki.
Vottun
Lagaleg skilyrði til að virka sem fjárhagsáætlun er mismunandi eftir ríki. Jafnvel í lögsagnarumdæmi þar sem það er ekki lögboðið, er það mjög ráðlegt að fara framhjá prófinu til að verða löggiltur fjárhagsáætlun. Tilnefning CFP eykur trúverðugleika og markaðsleyfi, hugsanlega vinnuveitendur og viðskiptavini.
Skyldur og ábyrgð
Fjárhagsáætlun hjálpar viðskiptavinum að búa til persónulegar fjárhagsáætlanir, stjórna útgjöldum, setja markmið um að vista og innleiða aðferðir til að safna fé.
Hann eða hún kann að eiga samvinnu við fjárhagslega ráðgjafa , fjárfestingarstjóra og / eða verðbréfafyrirtæki og nýta sér þessa sérfræðinga til raunverulegrar fjárfestingar á fjármunum viðskiptavina sinna. Starfið krefst þess að halda núverandi um þróun fjármálaafurða , skattalaga og aðferðir til persónulegrar fjármálastjórnar, einkum með tilliti til eftirlaunaáætlana og fasteigna.
Velgengni krefst einnig velta hæfileika, bæði í kaupum nýrra viðskiptavina og í þróun nýrra hugmynda til að bæta fjárhagsstöðu núverandi viðskiptavina.
Venjulegur Stundaskrá
Tímabundin skuldbinding er mjög breytileg, háð því hvaða starfsþjálfun þú ert í, viðskiptavinarálagi þínu og viðleitni sem þú ert að setja inn í að eignast nýja viðskiptavini. Þannig getur það verið frá hlutastarfi undir 40 klukkustundum á viku í eina sem er langt umfram 40 klukkustundir. Til að mæta áætlunum viðskiptavina sinna verða fjármálastjórar oft að vera lausir fyrir fundi og síma samráð á kvöldin og um helgar.
Hvað er að vilja
Það fer eftir fyrirtækinu, fjárhagsáætlunarmaður getur haft mikla atvinnuþjálfun. Starfið ætti að höfða til þeirra sem njóta góðs af kennslu, þar sem margir af viðskiptavinum þínum verða óhagstæð fjárhagslega og krefjast menntunar í grundvallaratriðum einkafjármála. Starfið býður einnig upp á tækifæri til að bæta líf fólks þíns á áþreifanlegan hátt.
Hvað er ekki til
Fjárhagslega óhugnanlegir viðskiptavinir þurfa oft mikið handhafa fjárhagsáætlunar, geta haft óraunhæfar væntingar og kann að kenna skipuleggjanda um eigin mistök að fylgja tilmælum.
Skipuleggjendur geta komið fram á hagsmunaárekstra. Til dæmis er hægt að þrýsta á fjárhagsáætlun í starfi verðbréfamiðlunarfyrirtækis til að mæla með ákveðnum fjárfestingarvörum sem kunna ekki að vera algjörlega hentugur fyrir viðskiptavini sína. Sömuleiðis eru skipuleggjendur sem vinna fyrir lítil fyrirtæki sem hafa samninga um að stýra viðskiptum við ákveðna fjármálaeftirlit, peningastjórnendur eða verðbréfasjóðir standa frammi fyrir svipuðum átökum.
Launasvið
Samkvæmt upplýsingum frá Princeton Review má meðaltali laun fyrir fjárhagslega skipuleggjendur fara yfir $ 100.000 fyrir þá sem eru með reynslu í 10-15 ára. Hins vegar getur byrjunarlaun verið eins lágt og $ 20.000. Eins og fram kemur hér að ofan eru margir fjárhagsáætlanir sjálfstætt starfandi eða starfa í litlum sjálfstæðum æfingarhópum. Skipuleggjendur í þessum aðstæðum geta haft meiri breytilegan tekjur en þeir sem ráða við stærri fyrirtæki, allt eftir því að skipta um viðskiptatækifæri.