Sölustarfsemi í fjármálaþjónustu
Þegar um fjárfestingar, eftirlaun og menntun barna er að ræða, vill fólk vinna með faglegri ráðgjafa og ekki sölumaður sem kann að greiða fyrir sölu tiltekinna fjárfestinga, verðbréfasjóða eða hlutabréfa.
Þegar fjárfesting fer suður er miklu auðveldara fyrir ráðgjafa til að róa taugarnar á fjárfestum en fyrir sölumenn til að ná sama verkefni.
Hver sem titillinn kann að vera, sérhver velgengni fjármálaráðgjafi skilur að þeir bera bæði ábyrgð á að skilja markaðsþróun og hvernig á að "selja" þjónustu og fjárfestingarbíla til viðskiptavina. Þeir á fjármálasvæðinu sem ekki viðurkenna að þeir séu sölufulltrúar, yfirleitt á endanum í hlutverki sérfræðings eða á öðru starfsvettvangi.
Vottanir
Til að selja fjármálagerninga verða fjármálaráðgjafar að hafa leyfi. Algengustu haldin vottorð eru flokkur 6,7 og 63. Þessi vottorð leyfa ráðgjafa að selja verðbréfasjóði, lífeyri, skuldabréf, eftirlauna ökutæki og einstök hlutabréf. Margir ráðgjafar halda einnig tryggingarvottorð , svo sem líf, slys og heilsu.
Ítarlegri vottun
Eins krefjandi og röð 6,7 og 63 próf eru, eru þau venjulega talin innganga í vottorð í fjármálaþjónustu iðnaður.
Fyrir þá sem skuldbinda sig til langtíma velgengni sem fjárhagsáætlun eða ráðgjafi eru áframhaldandi nám og vottorð nánast skylt.
Margir fjármálaráðgjafar vinna sér inn CFA og CFP vottorð. CFA stendur fyrir Certified Financial Analyst og CFP stendur fyrir Certified Financial Planner. Báðir eru mjög álitnir vottorð og eru yfirleitt ekki áunnin fyrr en nokkur ár í fjármálaþjónustu feril.
Beyond þessar vottorð, sumir í greininni rannsókn og vinna sér inn ChFC, eða Chartered Financial Consultant. Samkvæmt fjármálaþjónustu sérfræðingur Donna Rodgers:
Sjóður fjármálaráðgjafi verður að hafa amk 3 ára starfsreynslu í fjármálaþjónustu. The ChFC® undirbýr sérfræðinga til að takast á við þarfir einstaklinga, fjölskyldna og smáfyrirtækja. Samkvæmt American College, ChFCs vinna sér inn 51 prósent meira en jafnaldra þeirra.
Tekjurnar stíga einn geta hvetja marga til að vinna sér inn þessa vottun og bættan ávinning af aukinni virðingu frá jafningi og viðskiptavinum.
Áskoranir og verðlaun
Næstum sérhver aðalstræti í Ameríku hefur að minnsta kosti 1 fjármálaþjónustu skrifstofu, fyllt með annaðhvort einn ráðgjafa eða hóp ráðgjafa, virkan að leita að nýjum viðskiptavinum og að halda núverandi viðskiptavinum sínum. Flestir bankarnir bjóða upp á fjármálaþjónustu eins og flest tryggingarstofnanir. Bættu við þessum lista um framboð á fjármálaþjónustu í boði hjá fyrirtækjum á Netinu og þú munt fljótlega skilja að iðnaður fjármálaþjónustu er mjög samkeppnishæf.
Hinn helsta áskorunin er stjórnvaldsfyrirmæli og reglur sem hver fjármálaáætlun skal fylgja.
Brotið lög og leyfi þín eru lokað eða afturkölluð.
Fyrir þá sem geta sigrast á keppninni, er helgað því að fá nauðsynleg og valfrjáls vottorð, og sem sinna öllum viðskiptum sínum með heilindum, eru verðlaunin ótrúleg. Top Financial Planners geta fengið nokkur hundruð þúsunda dollara á ári, auk hvata, frí, og a gríðarstór verðlaun .
Ferilinn er vissulega sá erfiðasti til að ná árangri í, sem er ástæðan mest að hætta eftir aðeins nokkur ár. Sönnu verðlaunin eru gefin til þeirra sem eru áfram í starfi í 2 eða fleiri ár og eru tilbúnir til að vinna langan tíma og standa frammi fyrir halla mánuði þar til þau byrja að uppskera ávinninginn.