Fjármálaráðgjafi: Atvinna Lýsing

Gera Peningar hjálpa fólki að stjórna þeim

Þegar það kemur að því að spara peningana okkar, höfum við val. Við getum sett það undir dýnu eða í bankanum, eða við getum fjárfest það. Sérfræðingarnir benda yfirleitt á samsetningu þessara tveggja og draga alltaf úr fyrsta valkostinum. Hverjir eru þessi sérfræðingar? Þeir eru fjármálaráðgjafar sem vinna að því að hjálpa viðskiptavinum sínum að skipuleggja áætlun sína um skammtíma og langtíma fjárhagslega markmið. Þar á meðal eru að kaupa heimili, borga fyrir menntun barna sinna og eftirlaun.

Fjármálaráðgjafi getur veitt fjárfestingar-, skatta- og vátryggingarráðgjöf. Hann eykur líka miklum tíma í að byggja upp viðskiptavina.

Fljótur Staðreyndir Um Financial Advisors

• Árið 2016 fengu fjármálaráðgjafar miðgildi árleg laun á $ 90.530.
• Meira en 249,00 manns unnu í þessum starfi árið 2014.
• Fjármálasviðið starfaði flestir þeirra.
• Störf eru yfirleitt í fullu starfi.
• 20% fjármálaráðgjafa sjálfstætt starfandi.
• The US Bureau of Labor Statistics (BLS) spáði því að atvinnuhorfur hennar muni verða mun hraðar en meðaltal allra starfsgreina í gegnum 2024 og því tilnefnd til "Bright Outlook" störf.

Dagur í lífi fjármálaráðgjafa

Þessar dæmigerðu skyldur starfa af vefauglýsingum fyrir stöðu fjárhagslega ráðgjafa sem finnast á Indeed.com:

• "Mæla með fjárfestingarvörum og þjónustu sem henta til viðskiptavina og viðskiptavina miðað við markmið þeirra, auðlindir, tímahorfur, áhættusnið og óskir"

• "Framkvæma og semja um eftirfylgni með framkvæmdartækjum, þ.mt tryggingar, fjárfestingar, skattaáætlun, skuldastýring, búningsáætlun og önnur verkefni sem vitnað er til viðskiptavina"
• "Ákveðið hvernig á að byggja upp starf þitt með því að velja viðskiptavini þína og mörkin sem þú vilt stunda"
• "Kalla viðskiptavinum virkan í gegnum síma, póst, tilvísanir osfrv."

• "Viðhalda viðeigandi skjölum samkvæmt fyrirfram ákveðnum viðmiðunarreglum sem settar eru fram í samræmi við reglur og stjórnun"
• "Fylgstu með öllum iðnaðarreglum og reglum"

Hvernig á að verða fjármálaráðgjafi

Til að vinna sem fjármálaráðgjafi verður þú að vinna sér inn að minnsta kosti bachelor gráðu . Majors sem bjóða upp á góða undirbúning fyrir þessa atvinnu eru fjármál, hagfræði eða bókhald. Hagnaður í MBA eða meistaranámi í fjármálum gæti hjálpað þér að lokum fara í stjórnunarstöðu .

Ef starf þitt felur í sér að selja fjárhagslegar vörur, svo sem hlutabréf, skuldabréf og vátryggingarskírteini, þarftu leyfi til að gera það. Sjá lista yfir verðbréfaviðskipti og reglugerðir á vefsíðu NASAA fyrir leyfi upplýsinga. Fjármálaráðgjafar sem stjórna fjárfestingum viðskiptavina sinna þurfa að skrá sig hjá ríkinu eða US Securities and Exchange Commission (SEC), allt eftir stærð fyrirtækisins sem þeir vinna fyrir.

Margir sem vinna á þessu sviði vinna sér inn viðurkenningu á löggiltum fjárhagslegum plánetum frá vottunaráætlun um vottuð fjárhagsáætlun (CFP Board). Til að gera þetta verða þeir að standast prófi eftir að hafa unnið háskólanám og öðlast þriggja ára reynslu í fjárhagsáætlunum.

Hvaða mjúka færni þarftu?

Til viðbótar við gráðu og leyfi, þarftu einnig ákveðnar mjúkir færni , persónulegar einkenni sem þú getur ekki lært í gegnum formlega þjálfun til að ná árangri í þessari vinnu. Hér eru mikilvægustu:

• Virk hlustun : Þú verður að geta hlustað á og skilið fjárhagslega markmið viðskiptavina þinna.
• Mikilvægt hugsun : Til að reikna út hvernig á að hjálpa viðskiptavinum þínum að mæta markmiðum sínum, þarftu að meta allar tiltækar upplýsingar.
• Lestur Skilningur: Nauðsynlegt er að skilja skjöl sem lýsa ýmsum fjármálagerningum.
• Verbal Communication : Þú verður að geta skýrt útskýrt hvaða fjármálaþjónusta þú getur veitt þér til hugsanlegra viðskiptavina.
• Þjónustustilling: Löngun til að hjálpa fólki að skipuleggja framtíðina er mikilvægt.

Hvað mun atvinnurekendur búast við frá þér?

Til viðbótar við hæfileika og reynslu, hvaða eiginleikar líta vinnuveitendur á þegar þeir ráða starfsmenn?

Hér eru nokkrar kröfur frá raunverulegum starfsbréfum sem finnast á Indeed.com:

• "Vel skipulögð með getu til að stjórna tíma á áhrifaríkan hátt meðan að stjórna mörgum forgangsröðunum"
• "Hæfni til að hafa áhrif á fólk"
• "Hafa skuldbindingu um fagmennsku , heiðarleika og sterka vinnuhópa"
• "Sýnt fram á getu til að biðja um skipunina, hæfa möguleika og loka viðskipti innan 2 til 3 símtala"
• "Vinna sjálfstætt og virkja sem hluti af hópi"
• "Hæfileikaríkur tölvufærni, sérstaklega Microsoft Office forrit"

Er þetta starf gott fyrir þig?

Meðal þeirra þátta sem vilja ákvarða hvort fjárhagsleg ráðgjafi sé góður fyrir þig er hagsmunir þínar , persónuleiki og vinnutengd gildi . Þessi starfsferill er hentugur fyrir einstaklinga með eftirfarandi eiginleika:

Áhugasvið ( Hollandsk kóði ): ECS (Enterprising, Traditional, and Social)

Persónuleiki Tegund ( Myers Briggs Persónuskilríki Vísir [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP , eða ESTP

Vinna-tengd gildi : Sjálfstæði, árangur, viðurkenning

Starfsmenn með tengd verkefni og verkefni

	Lýsing	Miðgildi árleg laun (2016)	Lágmarkskröfur
Lánstjórinn	Hjálpar fólki og fyrirtækjum að fá lán frá bönkum og öðrum lánastofnunum	$ 63.650	BS gráða
Credit Counselor	Veitir ráðgjöf um að kaupa og stjórna skuldum einstaklinga og samtaka	$ 44.380	BS gráða
Endurskoðandi	Stýrir fjárhagsskýrslur stofnunarinnar fyrir merki um vanrækslu	$ 68,150	BS gráða
Fundraiser	Hjálpar fyrirtækjum að skipuleggja viðburði og herferðir til að afla sér peninga	$ 54,130	Engin sérstök menntun kröfur, en sumir atvinnurekendur kjósa Bachelor gráðu

Heimildir:
Vinnumálastofnun, Vinnumálastofnun, Vinnumálastofnun, 2016-17 (heimsótt 24. september 2017).
Vinnumálastofnun, US Department of Labor, O * NET Online (heimsótt 24. september 2017).

Lestu um aðra fjármálastarfsemi og aðra atvinnurekstur